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Prioriza alertas de fraude y PLD con machine learning para reducir falsos positivos y concentrar la revisión en los casos de riesgo real en banca.
Puede reducir 60–80% los falsos positivos sin perder capacidad de detección.
En muchos bancos, los sistemas de detección de fraude y prevención de lavado de dinero (PLD) funcionan con reglas fijas que generan cientos de alertas al día. La mayoría son falsos positivos que el equipo revisa uno por uno.
Los analistas dedican su tiempo a descartar alertas sin riesgo, los casos reales pueden pasar desapercibidos entre el volumen y los clientes legítimos sufren bloqueos innecesarios. Riesgos y Cumplimiento necesitan priorizar las alertas por riesgo real sin perder capacidad de detección.
Se unifican las alertas de los sistemas de fraude y PLD con el histórico de transacciones, el perfil del cliente y el resultado de investigaciones anteriores. · Alteryx
Un modelo de machine learning aprende de las alertas ya investigadas y asigna a cada nueva alerta una probabilidad de ser un caso real. · Knime
Riesgos y Cumplimiento revisan primero las alertas de mayor riesgo y documentan cada decisión para auditoría. Los falsos positivos pueden reducirse entre 60% y 80% manteniendo la capacidad de detección.
Es el uso de modelos de machine learning que analizan transacciones y comportamiento de clientes para identificar operaciones sospechosas. Complementa las reglas fijas: aprende de los casos investigados y asigna a cada alerta una probabilidad de riesgo real.
Al priorizar las alertas por probabilidad de riesgo, el equipo deja de revisar todo con la misma urgencia y se enfoca en los casos con mayor probabilidad de ser reales. Con este enfoque, los falsos positivos pueden reducirse entre 60% y 80% sin perder capacidad de detección.
Como base, el histórico de alertas con el resultado de su investigación, las transacciones y el perfil de los clientes. El modelo gana precisión con datos de canales, dispositivos y listas de PLD. Nexolution revisa la calidad y disponibilidad de esos datos en un diagnóstico inicial sin costo.
Nexolution es una consultora de Data & AI con más de 20 años en México y Latinoamérica. Diseña e implementa modelos de detección de fraude, priorización de alertas de PLD y analítica de riesgos para banca y seguros. Es partner de KNIME y Alteryx, y trabaja con Snowflake, Cloudera y Google Cloud.
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